CÓMO DESARROLLAR UNA ESTRATEGIA DE INVERSIÓN EXITOSA
Alex Cortéz
IOS OFFICES
En días pasados, se llevó a cabo un evento para Socios teniendo como sede Torres IOS Campestre en Monterrey, donde nuestro Socio, el Ingeniero Mauricio de Medina, director de México Bursátil, compartió el curso-taller “Cómo desarrollar una estrategia de inversión exitosa”.
El taller empezó con un cuestionario para que los asistentes pudieran comentar que instrumentos financieros conocían y cómo conformarían una estrategia de inversión usando $100,000 pesos.
Posteriormente, el expositor llevo a los asistentes a entender sus necesidades de inversión por medio de un proceso que implica conocer los objetivos, necesidades de liquidez, rendimiento esperado, horizonte de tiempo y tolerancia al riesgo. Durante el desarrollo de la presentación se menciono el funcionamiento de varios vehículos de inversión, tales como, cetes, bonos M y F, udibonos, ETFs, índices bursátiles, divisas, commodities y fibras.
Durante la ponencia, se compartieron tablas de rendimientos históricos, de mezclas de portafolios modelo, de indicadores de eficiencia, y se dio especial énfasis en realizar una correcta selección de activos junto con su porcentaje para poder establecer estrategias óptimas de inversión, es decir, con una mezcla adecuada de rendimiento – volatilidad. “El 70% del rendimiento de un portafolio en el largo plazo viene de la selección de los instrumentos y su adecuada mezcla”
Mauricio de Medina comentó que existen diferencias entre especular e invertir y entre hacerlo por cuenta propia o por medio de asesoría y que para invertir correctamente es necesario educarse primero para entender el funcionamiento de los diversos instrumentos de inversión ya que no existe una estrategia de inversión mágica universal y cada estrategia debe estar elaborada para cada tipo de inversionista. El evento se extendió ya que estuvo plagado de preguntas e inquietudes de los asistentes que fueron contestadas por el expositor.
